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标题: 民信幸福投资基金对投资者的恶意诈骗行径,将受到法律严惩 [打印本页]

作者: 义不容辞 时间: 2019-7-27 11:13
标题: 民信幸福投资基金对投资者的恶意诈骗行径,将受到法律严惩
　　近日，民信幸福投资基金管理（北京）有限公司2017年联手濒临破产的山东洪业化工集团，发行私募投资基金，精心策划，诈骗数百名投资者1.997亿融资款的事情，在网上引发热议。从表面上看，从这款基金的最初成立到逾期无法兑付直至陷入破产重整，所有手续似乎都合规合法，最后血本无归的后果几乎完全可以直接甩锅给不明真相的基金持有人，但深度揭开事件来龙去脉，令人触目惊心！这是一桩基金公司和融资方精心策划，恶意诈骗无辜投资人巨额资金，涉嫌严重违法的犯罪行为。手段之高超，用心之险恶，堪称“教科书级”金融诈骗，让投资人防不胜防！

　　那么，事情究竟是怎么发生的呢?这得从2016年说起……

　　2016年初，那时的洪业化工经营情况尚好，是山东省荷泽市东明县的支柱企业，头顶着各项荣誉光环，资本方对其青睐有加。2016年5月，中融民信与洪业化工签订短期借款协议，出借了2亿元人民币，6月借款到期，洪业化工连本带息一次还清。在此合作基础上，中融民信与洪业化工续签订了一年期2亿元借款协议，每月按期付息。

　　2016年底，由于市场和内部管理失控，洪业化工开始出现经营危机和银行断贷危机，昔日业绩辉煌的企业深陷经营困难，集团累计负债已高达300亿元人民币之多，到2017年初，已完全无法给付给中融民信的借款利息。扣除已经偿还的部份本金，洪业化工尚欠中融民信1.5亿元人民币本金！当初质押给中融民信的吉安化工18438万元的股权，也因为在2016年底已宣告倒闭，这笔质押价值一文不值！此时，洪业化工开始启动破产重整，这就意味着对该企业的任何投资未来都会有较大损失，更不能如期退出。

　　面对借款方洪业化工的严峻形势，中融民信实控人付东海焦虑不安，他知道如果再不想办法，剩下的1.5亿借款洪业化工是无法偿还的，他将要承受巨额损失。于是，付东海开始与洪业化工董事长余洪勇密谋商议，并最终决定通过成立私募投资基金来转嫁损失！

　　2017年4月，付东海授意旗下受控民信幸福基金公司向中基协申请备案成立鼎荣一号基金，将一个负债高达300亿元人民币之多、完全不具备发行私募基金资质的山东洪业化工集团虚假包装之后，以全国所有中融民信子公司为据点，发动各地员工，大肆广泛进行虚假宣传，全力鼓吹洪业化工是银行资信等级AA级单位，先后荣获山东省高新技术、山东省管理创新、山东省百强、省级守合同重信用优秀企业等称号，受到国家高级领导人信任和视察，企业经营业绩非常良好，投资回报安全垫极高。同时通过网络公关，将企业进入破产重整的信息捂得严严实实。这一系列行径，最终骗取了全国各地数百人的信任，吸引了众多不明真相的中老年人投资鼎荣一号基金。2017年5月至9月，基金公司募集10期共1.997亿投资款，分期分批打入了基金托管方恒泰证券专项运营外包募集专户，恒泰证券随即将收到的所有投资款转入洪业化工账户；而洪业化工很快又将其中的1.467亿元转入付东海的指定人王璠璠的帐户，剩余钱款则留给洪业化工自用。至此，基金的所有募集款完全没有按照基金合同约定用于企业生产经营，就直接内部交易冲抵了中融民信与洪业化工之间的借款，并且马上陷入到了融资方即将破产重整的险恶之境！所有基金持有人被诓骗进了一个巨大的血本无归的骗局！

　　在此事件中，特别值得关注的是，洪业化工是于2017年4月进入了破产重整程序，随后荷泽市东明县县政府为此成立了了金融风险处置小组（其中包括主管副县长苑涛）进驻企业，对该企业进行实施监管。山东省委省政府于2017年5月召开洪业集团风险稳定发展协调工作专题会议，菏泽市政府于2017年6月指派玉皇化工集团对洪业化工进行托管，按照托管管理程序，所有资金在企业托管期间的进入和转出要经过托管组严格审批以后才能办理相关手续。鼎荣1号基金的1.997亿元绝不是一个小数目，收到巨额资金的托管方并没有将此时企业的实际情况及时告诉各相关方，更令人不解的是，洪业化工竟然可以轻而易举就将其中1.471亿元转手就转给了王璠璠，另外5260万元自用。金融风险处置小组组长、东明县常务副县长苑涛和托管组张应战组长、牛新平副组长如此轻率不负责任，巨额资金任意划转，其中的操作过程耐人寻味。

　　政府操控下的破产重整方案令投资人血本无归

　　从2018年7月25日菏泽中院宣告对洪业化工集团进行破产重整，到2019年7月25日召开二债会，整整一年时间，破产重整方案千呼万唤，终于在2019年7月24日正式跟投资者见面，其中基金仅11.13%的偿还比例令投资人悲愤交加。本次破产重整的投资人是菏泽金达资产管理有限公司，这是一家2019年4月12日新注册成立的公司，出资50亿收购洪业化工。穿透股本之后发现该公司100%由菏泽市财政局控股，注册资金仅有2000万，洪业化工债权高达300亿，菏泽市政府为什么只出50亿？而不是60亿、80亿、100亿？

　　2018年7月3日，菏泽市王卫东副市长做的《关于洪业集团风险化解工作情况的通报》中明确指出：“2018年以来，市委、市政府进一步开拓思路，探讨新的风险化解路径，通过与中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司（以下简称信达公司）多次沟通洽谈，双方达成了明确的合作意向，于今年4月份顺利签订了框架协议，确定信达公司作为投资人出资80亿元收购洪业集团全部债权，通过合并重整的方式解除洪业集团担保圈。”基金持有人2019年5月集体前往荷泽了解情况时也得到管理人环周律所王阳主任的肯定回答，破产重整将由山东信达接手。为什么最后变成了由菏泽市财政局出资50亿元收购?这中间转手加价的10亿或者20亿是不是将倒卖给信达资产，如此一来，不仅信达资产降低了收购成本，菏泽市财政局也实现空手套白狼得利，但却坑蒙了广大债权人，成就了菏泽市的政绩。老百姓的血汗钱巨额损失全然成了他们政绩表现的垫脚石？

　　重整草案里最后几句话道出了菏泽市政府的企图：“成功实现洪业集团等二十九家企业的重整，将有利于保证相关企业的持续生产经营，有利于保障广大债权人及职工的合法权益，有利于地方经济的健康发展及社会的和谐稳定。”试问只有11.13%的偿还比率，广大债权人的合法权益在哪?这是牺牲全国各地债权人包括基金投资人的血汗钱，去保护菏泽市地方企业和职工的权益！去维护菏泽市政府地方权益！山东省荷泽市这种只顾当地，牺牲其他债权人的做法，只会令当地已经恶化的投资生态更加糟糕，以后谁还敢在这种地方投资！

　　148名投资人欲哭无泪，诈骗者却逍遥法外

　　148名投资人近2亿的融资款，就这样被明目张胆地挪移侵占了，政府操纵下的破产重整方案，打破了投资者的最后期望，投资者欲哭无泪，路在何方？目前，全体基金投资人已经就基金一事向朝阳经侦报案。朗朗乾坤，昭昭日月，天地正气，岂容骗子横行？基金公司对投资者的恶意诈骗行径，终将受到法律严惩！对于菏泽市政府的渎职、失职和违法行为，投资人必将层层上诉，一定也会得到上级有关部门应有的处理！在等待着骗子们的审判日的到来时，投资人也期待自己有血本回归的那一天！

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